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银行开户好处

公司银行开户好处
公司银行开户好处
优势
个人银行开户优势
个人银行开户优势
资金调拨自由
便捷
便于境外资产配置
无外汇管制
便捷
投资香港理财/保险
转账远程操作便捷
便捷
子女留学方便汇款
申请支票方便
便捷
个人SOHO收取外汇
境内外资金周转快
便捷
预约开户当天办理
进账出账速度快
便捷
港股投资

为什么香港银行开户越来越难?

严格的合规要求
监管要求银行遵守严格的AML和KYC规定,需深入审查企业身份、资金来源和业务性质,需提交大量文件,增加申请复杂性。
高风险行业审查
加密货币、博彩等高风险行业面临更加严格审查,需额外证明文件,银行常因风险高而拒绝,线上业务等新模式也可能被拒。
中小企业盈利性低
银行对中小企业的合规成本高,盈利低,倾向服务大型企业,初创或小型企业常因不符合盈利预期被拒绝。
国际监管与去风险化
受国际反洗钱标准(如FATF)和罚款压力影响,银行采取”去风险化“策略,拒绝高风险或背景复杂的企业,审批更严格。

银行开户被拒的主要原因

政府金融监管

政府金融监管

各国政府和全球金融机构对资金的来往监管力度越来越严格,对银行开户的条件和资质有个更高的要求,打击全球洗钱和反腐败行为。

非银行优选客户

非银行优选客户

香港银行业务非常繁荣,客户经理对优质客户筛选成为行业潜在的规则。

银行账户使用率低

银行账户使用率低

香港银行盘点现有账户中有许多不活跃账户,导致银行管理成本较高

不合银行规范

不合银行规范

部分企业或资金涉及敏感行业或者敏感国家及区域,银行不予开户

香港银行开户所需资料

香港公司注册证书CI
商业登记证BR
NNC 1(正本+副本)
章程M&A
第一次会议记录
业务证明
会计师见证本原件
其他公司变更档(如转股改董,更名,最新年审NAR1等)
香港公司销售/采购合同及发票
香港公司商业计划书(如)
公司组织架构图
1、国内有公司需提供资料:
营业执照
银行账单(近三个月公司银行流水)
名片(如有)
产品介绍(传单/网站...)
完整的订单数据报括:合同、提单、报关单、发票等
2、国内无公司需提供资料:
劳动合同/在职证明或离职证明
社保记录(近半年社保记录)
工资流水单(如有)
董事的护照或身份证
通行证
过关小票
各董事个人银行最近3个月账户流水(余额需要越多越好,原件/房产证/理财证明等)
住址证明:三个月内的水电煤费用单,信用卡对账单,电话费用对账单原件

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